加拿大的投资欺诈案件呈爆炸式增长，一半以上与加密货币投资相关

投资诈骗并不是什么新鲜事，但在过去几年里，此类诈骗在加拿大各地呈爆炸式增长。根据加拿大反欺诈中心的数据（CAFC），从 2019 年到 2023 年，报告的投资诈骗损失金额增加了近 20 倍。

CAFC 发言人Jeff Horncastle表示：“不幸的是，投资诈骗一直是过去几年 CAFC 报告的资金损失急剧增加的主要因素之一。”

CAFC 估计，超过 50% 的投资欺诈报告和资金损失与欺诈性加密投资平台有关。2019 年CAFC 收到了来自 388 名加拿大受害者的 489 份投资欺诈报告，涉案金额超过 1570 万加元。2023 年，该中心收到了 3,631 名受害者的 4,010 份报告，总金额为 3.093 亿美元。

“典型的投资欺诈提供了快速致富的机会和高于正常回报的回报承诺。这些欺诈往往导致投资者损失大部分或全部资金，”Jeff Horncastle说。“大多数投资诈骗报告都涉及加拿大人在网上看到欺骗性广告后投资加密货币。”

针对日益严重的投资诈骗问题，专门针对安大略省的统计数据也描绘了类似的情况。2019 年，CAFC 收到 124 名受害者的 145 份报告，总金额略高于 450 万美元。四年后，年度报告总数已增至 1,341 份，损失近 1.113 亿美元。

据渥太华警察局OPS称，首都平均每天都会报告一两起投资欺诈案件。不过出于尴尬、羞耻或者只想遗忘等原因，很多受害者都没有举报，所以真实数据要大得多。

涉及加密货币的案件极难破获

每起案件的平均金额为5万美元，最高可达 400 万美元。这对于那些投资骗局受害者来说，情况可能是毁灭性的。近期，Victoria Lloyd和她的丈夫Doug在一场加密货币骗局中，损失超过177,000美元。

“这太可怕了。你甚至晚上都无法入睡。过去几个月我一直很难入睡，”Victoria Lloyd说。“我们一辈子都在工作，这是不公平的。我在政府工作了近 40 年，现在我们所有的钱都用来支付别人拿走的这条信贷额度的利息。”Victoria Lloyd已向警方提交了一份报告，但他们对收回这笔钱并不太抱有希望。

OPS 表示，投资欺诈案件，特别是那些涉及加密货币的案件，是极其难以破获的案件。

“作为执法部门，我们能够在短时间内追踪到它，因为它是虚拟货币，所以它会从一个钱包跳到另一个钱包，再跳到另一个钱包。这些都是最棘手的案件，因为这些钱很少留在我们的管辖范围内。”Wahbeh说道，这些钱往往最终流向海外，俄罗斯和尼日利亚等国家是此类诈骗的两个主要登陆点。“有些国家与加拿大相处得不好，有些国家在货币或网络犯罪方面根本没有任何法律，所以它陷入了困境。”

CAFC 表示，诈骗者常用的招揽方法包括：

• 搜索引擎优化

• 入侵社交媒体帐户

• 互联网和社交媒体上的广告

• 电子邮件或短信

• 来自欺诈性加密货币投资公司的直接电话

CAFC 提供了一系列关于如何保护自己免受投资欺诈的警告信号和提示：

• 发送加密货币时要小心。一旦交易完成，就不可能逆转。

• 警惕那些在约会网站或社交媒体上认识的并试图教育和说服您投资加密货币的人。

• 加拿大人需要进行研究，以确保他们使用信誉良好且合规的服务。

• 世界各地的犯罪收益和反洗钱制度创建了监管框架，将从事加密货币交易的企业视为货币服务企业

• 在投资之前，询问有关投资的信息。研究产品背后的团队并分析项目的可行性

• 一些欺诈者会使用合法公司的名义来增加欺诈的可信度并说服受害者汇款。验证电子邮件地址、网址、电话号码及其实际地址。

• 核实投资公司是否已在您所在省级证券监管机构或国家注册搜索工具注册。

  

• 如果您从值得信赖的朋友那里收到可疑或奇怪的投资相关消息，请通过不同的通信方式与他们联系，以确认是他们本人。

• 谨防欺诈者要求您开设新的加密货币账户并为其提供资金，他们会指示您将其发送到他们控制的钱包中 - 不要这样做！

• 询问为什么会有人主动向你发出投资邀请：这是我通常会与陌生人进行的对话吗？基于我所拥有的交流信息，投资于一个机会是否有意义?在决定投资时，我是否应该感到压力或紧迫感?

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